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【掘金家辦】「火力全開」!爭當「家辦」樞紐的香港有哪些優勢?

發布 2023-5-5 下午04:55
© Reuters.  【掘金家辦】「火力全開」!爭當「家辦」樞紐的香港有哪些優勢?

作為地處亞洲的國際金融中心之二,香港和新加坡不可避免的要直面來自對方的競爭壓力,而近年來雙方競爭的一個焦點就是家族辦公室(以下簡稱家辦)。

香港、新加坡「家辦之爭」愈演愈烈

Family Office起源於19世紀富裕的歐美家庭,中文釋義為「家庭辦公室」,因其服務對象的特殊而更多的被譯為「家族辦公室」,是為富裕家族管理財富的私人機構。

家族辦公室從富有家族的考慮出發,為其提供各種專業的管理咨詢和操作服務,其中包括:律師、注冊會計師、投資管理、股票經紀人、保險代理、銀行、還有獨立信託實體。此外,家族「助理」的職責也被家族辦公室擔當起來了,規劃家族後代教育、考慮家族安全、慈善安排、遺產規劃等服務也屬於家族辦公室服務的範疇。

隨著亞洲經濟的發展(尤其是中國經濟的崛起),家族辦公室也隨之生根發芽,並逐漸迎來了高光時刻。

近年來,家辦在新加坡發展得極為迅速,以至於提高門檻後熱潮依舊。

據悉,根據規定,從2022年4月18日,家辦在新加坡稅務津貼計劃下設立基金的門檻提高,申請時基金的最低資產管理規模為1000萬元,並且要在兩年内增加至2000萬元。此外,家辦基金每年的商業開支要求提高,基金也要投資當地市場,以及聘用本地投資專業人士。

而從結果來看,2020年新加坡本地家辦大約有400個,2021年增至700個,到了2022年底再度迎來翻倍增長至1400個。

在新加坡家辦發展得如火如荼之際,同為國際金融中心的香港也不甘落後,推出了一系列政策以提升自己的競爭力。

此前,香港特區行政長官李家超在施政報告中提及,家族辦公室是資產及財富管理業的重要增長領域,去年香港這方面的資產規模超1.7萬億元。香港為發展家族辦公室業務,計劃將在2025年底前,吸引不少於200個家族辦公室在香港開設營業部或擴大業務。

3月24日,香港特區政府發表《有關香港發展家族辦公室業務的政策宣言》,推出八項措施,分别為新的「資本投資者入境計劃」、提供稅務寬減、提供便利市場措施、成立香港財富傳承學院、推廣機場的藝術品貯存設施、發展香港成慈善中心、投資推廣署Family Office HK專責團隊和新的家辦服務提供者網絡。

香港特區政府財政司司長陳茂波亦表示,政策宣言展示了把香港發展成為全球領先家族辦公室樞紐的決心。

可以想見,作為條件比較接近的兩大國際金融中心,香港在家辦領域的進擊之勢也將加重新加坡的壓力,兩者之間的競爭正愈演愈烈。

香港具備哪些競爭優勢?

相較來說,雖然新加坡目前可能在增速上領先一些身位,但香港卻有著屬於自己的競爭優勢。

例如,在家辦的設立架構及本地投資方面,香港較新加坡更具優勢。如上述所言,於2022年,新加坡已經提高了門檻,相較來說,香港給出的條件限制更少,體現在家辦的設立架構及本地投資等多個方面。

此外,由於人口、面積等因素的影響,新加坡在相關人才供應方面較香港稍遜。眾所周知,銀行家、基金經理、律師等家辦專業相關人才要勝任崗位,需要經過多年的實踐和歷練。在近兩年家辦需求大量增長之後,專業人才的供應稍顯緊張。相較之下,香港除本身的人才外,還可以背靠内地大量吸引人才赴港補充進家辦領域。

與此同時,也因為多方面的原因,雖然新加坡有自己的證券市場,但其交易所的證券交易存在交易低頻、可投資標的較少等不足。而香港的證券交易更加活躍,金融產品、可投資資產類别更豐富。

而且香港交易所早就和上海交易所、深圳交易所互通,資金可通過這些渠道更加方便的投資内地的優質資產。

還有,香港在區塊鏈、元宇宙、Web3.0等領域的變現更加進取、開放。在日前由港股100強研究中心主辦、香港財華社協辦的「雙循環時代的金融全球化」系列沙龍第十三期「香港發展新機遇:崛起中的財富管理中心」線上直播活動中,香港投資推廣署金融科技主管梁瀚璟先生表示,從研究的一些報告來看有兩個趨勢值得關注,一是目前全球很多主權基金和退休基金的資產里都配置了另類資產。但是除了這些大型基金,家辦群體還沒有投入到另類虛擬資產中,我們也在跟家辦溝通;還有一個重要發展趨勢是,一些過去難以買到的股權現在也開始放在一些平台上,讓這些另類資產平台化、分散化,更方便投資。

因此,香港在這些新興領域的進取、開放姿態後續有可能會對本地家辦領域的發展提供助力。

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