FX168財經報社(香港)訊 美國聯邦存款保險公司(FDIC)在週六(4月29日)凌晨，向加密貨幣友好銀行Cross River Bank祭出監管執法同意令，表示該行不承認也不否認，未能建立和維護內部控制、資訊系統以及審慎的信用承銷做法。
所謂的監管執法同意令，也就是Consent Order，即美國監管機關最常用的處罰手段。同意令的性質是被調查銀行，以承認自己的部分違規行爲爲前提，作爲免除進一步處罰甚至起訴的條件，與監管機關協商通過和解方式去解決行政爭議的手段。
根據美國FDIC命令，要求董事會加強對管理層的監督和指導，並採取糾正措施，修正任何不安全的做法並防止未來的違規行爲。此外，該銀行也被要求審查其資訊系統、確認新的信貸產品並提交受提供這些產品的第三方名單，並就確保遵守命令所採取的行動，進一步編制書面進度報告。
(來源:FDIC)
Cross River Bank是一家以與加密貨幣和金融科技公司的關係而聞名的銀行，據《華爾街日報》(WSJ)指出，該行被美國FDIC描述爲「從事不安全或不健全的銀行業務」。
在這份長達34頁的同意令中，美國FDIC稱Cross River Bank當前並未承認或否認其中指出的問題。「美國FDIC考慮後認定，該銀行既不承認也不否認，未能建立和維護內部控制、資訊系統以及審慎的信用承銷做法。」
Cross River Bank發言人做出聲明迴應：「FDIC的命令是標準審查後出的結果，主要涉及兩年前銀行營運中貸款流程的各方面。」
「我們在政府審查之前便確定了需要改進的地方，檢查也確定了其他細節。從那時起，我們便對我們的公平借貸及其他計劃進行了重大改進，包括投資技術和人員。此時許多改進已完成或將在未來幾個月內完成。」
該發言人進一步說明，他們認爲Cross River Bank 的業務增長並不會因此受到打擊。「重要的是，該命令沒有指出歧視性做法或任何需要Cross River Bank賠償消費者損害的行爲。」
「此外，它對我們現有的金融科技合作伙伴關係，或是我們目前與他們合作提供的信貸產品沒有任何限制，我們不認爲該合意令會對我們的增長軌跡產生任何實際影響。」
值得關注的是，Cross River Bank與加密貨幣交易所Coinbase及穩定幣USDC發行商Circle等知名加密企業開展業務關係。
美國FDIC此前接管硅谷銀行(SVB)後，再以防止系統風險蔓延的理由關閉Signature Bank，都與加密企業有業務往來，因此Cross River Bank接獲監管執法同意令，使得美國股市在第一共和銀行財報「爆雷」後，加劇新一輪銀行業危機的恐慌情緒。#銀行業危機#
Cross River Bank創始人、董事長兼首席執行官Gilles Gade本週承認，在硅谷銀行倒閉後，他的機構正面臨監管審查。他在博客文章中發表評論，其中沒有提及美國FDIC監管執法同意令。
「總體而言，對銀行的監管審查正在增加，與硅谷銀行的事件只會擴大這些努力，特別關注支持金融科技的銀行。Cross River Bank是這些銀行機構中最大的，因此我們有監管審查員不斷審查我們業務的某些要素，」Gade寫道。
「我們將我們的合規能力視爲一種戰略優勢，並且很自豪能夠引領我們的行業保持最高水平的合規性、透明度和責任感，」他最後強調。
(來源:Cross River Bank)
