智通財經APP獲悉,野村發布研究報告稱,維持郵儲銀行(01658)“買入”評級,將2023年度淨息差下調1個基點至2.07%,目標價由6.88港元調低2.2%至6.73港元。公司首財季淨利潤同比增長5%至260億元,低于該行預期2%;期內非利息收入同比增長14%,營業收入同比增長4%。
報告中稱,郵儲銀行淨息差爲2.09%,同比下降23個基點,比2022財年全年淨息差(2.20%)低11個基點,低于該行預期。期內總貸款環比增長5.7%/同比增長12%。管理層指出,盡管淨息差下行壓力可能會在2023年持續存在,但非信貸資産的可能上升趨勢收益率和存款成本控制應該會緩解未來淨息差的收縮。