智通財經APP獲悉,高盛發布研究報告稱,維持郵儲銀行(01658)“沽售”評級,降今明兩年撥備前經營溢利預測9%/8%,並引入2025年撥備前經營溢利預測1578億元人民幣,同比升9%,目標價由4港元升至4.06港元。
該行預計,郵儲銀行首季將再取得疲弱業績,受累收入增長疲軟,撥備回撥將驅動盈利。另預計郵儲行首季收入及純利同比分別跌1%及升7%至分別841/250億元,首季淨息差或達1.87%,同比及按季分別收縮26及11點子。此外,郵儲行首季手續費收入有望同比升5%至95億元,占總收入11%;首季投資收益或同比跌1%至66億元。