FX168財經報社(北美)訊 嘉信理財(Charles Schwab Corp.)旗下優質貨幣市場基金本週遭遇88億美元資金淨流出的打擊，在人們對整個金融行業健康狀況產生質疑之際，投資者在審視這家經紀公司的韌性。
根據彭博社彙編的公司數據，客戶從兩隻嘉信理財價值優質貨幣基金中撤資，截至3月15日，這兩隻基金的資產總額降至1950億美元。這是至少六個月來規模最大的贖回。數據涵蓋了截至3月15日的三天。
資本外流開始於上週末硅谷銀行(Silicon Valley Bank)和簽名銀行(Signature Bank)倒閉之後，投資者爭相評估包括第一共和銀行(First Republic Bank)和PacWest Bancorp在內的公司。截至2022年底，嘉信理財的銀行部門持有至到期資產組合中有140億美元的未實現虧損，導致該公司高管本週試圖向投資者保證，該公司有足夠的流動性來克服市場波動。
嘉信理財發言人Mike Peterson說，嘉信理財的貨幣市場基金接受了利率變化風險的壓力測試，其日和周流動性水平高於監管要求。他說，該公司優質基金的資產在過去一年裏大幅增長。
Peterson在一封電子郵件中表示:「在利率上升的環境下，我們的客戶利用快速上升的收益率，而現在隨着市場波動，正如我們預期的那樣，客戶正在尋求相對安全的政府資金。」
嘉信理財的股價在3月13日跌至45美元，爲兩年多來的最低盤中價格。自3月8日儲戶逃離硅谷銀行以來，該股已下跌了約24%。當時人們對整個金融體系的質疑越來越多。該股週四(3月16日)在紐約常規交易時段下跌2.8%，至57.88美元。
嘉信理財基金是美國最大的優質貨幣基金之一，其產品通常投資於金融機構和非金融公司發行的證券。優質基金是世界上許多大型金融機構的資金來源，嘉信理財的基金文件顯示，這些基金持有德意志銀行(Deutsche Bank AG)和Truist Bank的存單，以及花旗集團(Citigroup Inc.)和美國銀行(Bank of America Corp.)旗下部門發行的商業票據。
優質基金不同於政府和財政部的貨幣市場基金，後者自2008年金融危機以來以及2020年疫情爆發時市場崩潰以來越來越受歡迎。
根據專門監測該行業的Crane Data，投資者在過去一週涌入美國國債和政府貨幣市場基金，截至3月15日，貨幣基金資產總額達到創紀錄的5.39萬億美元。據該公司稱，上週有超過1000億美元流入貨幣基金。
嘉信理財的數據顯示，在這三天裏，嘉信理財旗下的政府基金和國債基金每天都有資金流入，而其主要基金則有資金流出。
Federated Hermes Inc.全球流動性市場首席投資官Deborah Cunningham在一封電子郵件中表示:「我們正經歷資金全面流入，通常流入我們所有的流動性產品。」「這似乎主要來自銀行存款產品。」
嘉信理財高管大手筆買入自家股票
根據提交給美國證券交易委員會(SEC)的文件，嘉信理財首席執行長Walt Bettinger和其他內部人士逢低買入。
過去一個月，嘉信理財的股價下跌了約28%。週一早盤，該股下跌23%，至45美元，不過此後跌幅收窄至57.88美元。
在週一的股市動盪中，貝廷格和創始人嘉信理財發表了一份聲明，以安撫投資者。
Bettinger和嘉信理財在報告中寫道:「嘉信理財長期以來作爲風暴中安全港口的聲譽依然完好，這得益於創紀錄的業務業績、保守的資產負債表、強勁的流動性狀況，以及每天在嘉信理財投資的3400多萬賬戶持有人的多元化基礎。」
Bettinger週二證實了自己的說法，根據SEC提交的文件，他以均價59.31美元的價格，斥資297萬美元購買了5萬股。同一天，該公司首席財務長Peter Crawford的信託以29萬9780美元買入5000股，平均價格爲57.96美元;董事Todd Ricketts以56.79美元的均價以56萬7862美元收購了1萬股;董事John Adams以平均59.31美元的價格以29萬6550美元購買了5000股。
該公司董事Stephen Ellis的信託基金週二以均價56.08美元購買了6757股，隨後在週三以均價58.26美元以200萬美元購買了另外34387股。
該公司拒絕讓這些高管置評。Bettinger週二在接受CNBC採訪時表示，他「在市場開盤時就用個人賬戶購買了5萬股。」
根據嘉信理財網站上的一份文字記錄，他說:「我個人直接買入了股票。」「我並沒有建議其他人這樣做，這只是我個人的決定，所以我不會推銷這隻股票。但當我看到股價時，考慮到我對公司的瞭解，我就有理由繼續大量買入。」