智通財經APP獲悉，據IDC預測，到2024年，來自零售客戶的嵌入式證券交易將帶來收入500%的增長。到2025年，全球私募資本市場將增長25%，部分推動源于資産分割技術。到2025年，一半的金融中介機構將采用分布式賬本技術來支持結算和清算功能。到2026年，所有的清算和結算工作負載將在雲環境中進行。到2027年，全球90%的資産管理將在人工智能/機器學習技術的戰略協助下進行配置。
IDC FutureScape 2023年全球資管科技十大預測如下：
預測一：嵌入式零售投資 ( Embedded Retail Investment)
到2024年，來自零售客戶的嵌入式證券交易將帶來收入500%的增長。
嵌入式投資服務的增長不僅在于以更無縫的方式接觸到現有零售投資者，也在于挖掘到了沒有在金融市場投資過的人群。對加密貨幣和相關數字資産的興趣及其零售所有權的增長也促進了首次投資者利用嵌入式投資服務的趨勢。到2024年，嵌入式零售投資活動收入預計將增長五倍，核心原因包括：許多零售客戶的投資決策是根據對新信息的情緒反應做出的，而這些投資情緒拐點並不像在社交平台上那樣頻繁發生;非金融渠道通常能提供比金融平台更好的數字體驗;擁有嵌入式投資點的社交平台比專屬經紀門戶網站所能觸及的受衆更多。
預測二：私募資本分割 (Private Capital Fractionalization)
到2025年，全球私募資本市場將增長25%，部分推動源于資産分割技術。
在全球範圍內，私募資本市場的增長已經超過了公募資本。曆來僅有機構投資者和富有的個人投資者能通過合格投資者認證和其他結構性把關機制進入私募市場。隨着由包括代幣化在內的新興技術實現的、將金融資産分割爲多部分的資産分割技術的廣泛使用，散戶和非傳統投資者進入私募市場和另類資産市場的壁壘開始被打破，催化了私募市場的持續高增長
預測叁：結算、清算與分布式賬本技術 (DLT and Settlement and Clearing)
到2025年，一半的金融中介機構將采用分布式賬本技術來支持結算和清算功能。
主要的金融中介機構，包括美國主要清算所——美國存管信托和結算公司(DTCC)，已經廣泛采用了分布式賬本技術(DLT)。據稱，DTCC的相關項並行處理了其約10%的雙邊股權交易量。隨着金融證券作爲數字資産比例的增長，預計二級市場對私有、許可的基于DLT的結算和清算服務的偏好將顯著增長。同時，隨着成本節約和運營效率的提高，預計將看到監管機構也會以更深入的參與。盡管目前部分DLT項目在運行中遇挫，但DLT在清算和結算中所表現出的新能力預計將在短期內得到大規模采用，包括場內和場外市場。
預測四：雲端清算與結算 (Clearing and Settlement in the Cloud)
到2026年，所有的清算和結算工作負載將在雲環境中進行。
近年來，領先的全球雲服務提供商已經證明了，雲服務在數據保密性、數據完整性、服務正常運行時間、審計合規性和可擴展性方面的能力與現有基礎設施相當或更優，不僅是數字優先業務的基本構件，也是適當應對不斷變化的威脅環境的最佳選擇。許多金融處理商都擁有在雲環境中進行核心工作的長期記錄。世界上最大的金融處理機構美國存管信托和清算公司(DTCC)在證券的結算和清算方面利用雲服務已經超過十年。
預測五：AI/ML資産配置 (AI/ML Asset Allocation)
到2027年，全球90%的資産管理將在人工智能/機器學習技術的戰略協助下進行配置。
基于AI/ML的機器人顧問可協助客戶進行定制資産配置。目前，機構實體正利用AI/ML來模擬更複雜的風險關系，並從大型結構化和非結構化數據集中識別可操作的交易信號，一些致力于使用ML技術驗證和回測交易模型的公司不斷湧現。與傳統投資組合優化方法相比，將ML應用于基礎分析任務(如估計回報率和協方差)可能産生更好的結果。聚類算法在消除模型風險方面也顯示出應用前景。隨着ML在這些用例中的跟蹤記錄的建立，人們對業績的可持續性得到更深入的了解，爲其持續的投資提供了參考信息。
預測六：AI與非結構化數據的增長 (AI and Unstructured Data Growth)
到2026年，人工智能在非結構化數據領域的應用將推動金融數據市場服務價值200%的增長。
日益增長的數字經濟所産生的數百兆字節的數據中大部分是非結構化的，公司在制定競爭戰略時通常沒有充分利用這些爆炸式增長的數據。將人工智能應用于這些龐大的非結構化數據，將使金融服務公司可以通過發布有競爭力的産品和服務見解來推動企業價值，同時可通過向客戶提供非結構化數據源和從這些數據源中提取價值的工具來獲得額外的巨大收益。
預測七：ESG標識資産(ESG Designated Asset Growth)
到2027年，超過50%的公募證券將具有環境、社會或公司治理(ESG)標識。
全球對ESG的討論正處于白熱化階段。從曆史數據看，非ESG基金表現一直優于ESG基金，但隨着社會壓力和監管要求對過去外部化ESG成本以實現股東價值最大化的宗旨的顛覆，不重視ESG正在成爲一種可量化的企業責任並且會給企業聲譽帶來負面影響。除了必要的披露外，ESG標識的自願參與預計將隨着對ESG資産的需求而增長。相關技術包括從持續監測建造效率的物聯網設備到爲傳統金融體系外的邊緣社區提供支持的分布式賬本應用等。其中，數據收集和報告流程的自動化將是實現ESG標識化的一個重要環節。
預測八：分布式賬本技術與回購市場(DLT and the Repo Market)
到2027年，全球10萬億美元的回購市場中有20%的交易將使用分布式賬本技術執行。
回購市場的短期和抵押性質使其成爲分布式賬本技術的絕佳用例。部分早期的分布式賬本項目專注于提高回購市場的速度、風險、成本和透明度，已經獲得了大型金融機構的投資和使用，也受到監管機構的歡迎並有望在未來獲得其支持。隨着資本市場在許多方面采取數字優先的戰略，回購市場交易方間日益達成共識，即源于區塊鏈技術、基于生態系統的創新是實現更大企業價值的最有效途徑。
預測九：嵌入式外彙對沖 ( Embedded Foreign Exchange Hedging)
到2026年，全球外彙衍生品市場的15%將源自嵌入式對沖服務(對沖即服務)。
對外彙風險的波動管理是國際商業組織的核心任務，而中小企業和個人通常難以通過專門的員工和複雜的衍生品管理其外彙風險。支持“一切即服務”運營環境的雲原生、數字優先商業模式使得外彙對沖功能可被嵌入金融技術供應商所運營的客戶平台，爲企業客戶提供外彙風險管理服務。通過消除訪問、複雜性和費用方面的挑戰，對沖即服務(HaaS)應用程序代表了一個價值數千億美元全球市場的重大發展。
預測十：代幣化非現金抵押品(Tokenized Noncash Collateral)
到2028年，代幣化非現金資産將占全球抵押資産的50%以上。
世界經濟的持續金融化預計將大幅增加對抵押應用(覆蓋風險敞口)的需求，在此方面，基于分布式賬本技術的代幣化的全新非現金抵押品將占很大比例，主要原因在于區塊鏈網絡的互操作性可保證代幣化資産不被進行二次質押。代幣化抵押品的轉移效率、即時結算性、托管服務、高透明度和高流動性將有望大幅提高速度、降低成本，滿足包括了解客戶和反洗錢在內的監管要求，對未來資本市場健康運作有重要作用。