智通財經APP獲悉,麥格理發布研究報告稱,首予郵儲銀行(01658)“跑贏大市”評級,目標價6.12港元。內銀板塊首選中國銀行(03988),但認爲郵儲行有獨特機遇,在投資者找尋農村消費主題敞口下,可視郵儲銀行爲核心持倉。
該行相信,郵儲行快將迎來估值重評,即使相較同業,公司在按揭重新定價上受影響程度最大,預計其經調整股本回報率在去年的10.8%見底至2025年將反彈至11.9%,受惠農村地區中小企貸款及銀保渠道強勁增長。而在調整剩余儲備後,郵儲行現估值吸引。
智通財經APP獲悉,麥格理發布研究報告稱,首予郵儲銀行(01658)“跑贏大市”評級,目標價6.12港元。內銀板塊首選中國銀行(03988),但認爲郵儲行有獨特機遇,在投資者找尋農村消費主題敞口下,可視郵儲銀行爲核心持倉。
該行相信,郵儲行快將迎來估值重評,即使相較同業,公司在按揭重新定價上受影響程度最大,預計其經調整股本回報率在去年的10.8%見底至2025年將反彈至11.9%,受惠農村地區中小企貸款及銀保渠道強勁增長。而在調整剩余儲備後,郵儲行現估值吸引。