FX168財經報社(北美)訊 周五(9月16日)，兩位知情人士稱，花旗集團已向美聯儲和貨幣監理署提交了一份全面的多年計劃，概述了解決其風險管理和內部控制缺陷的步驟。
該計劃于本周提交給監管機構，旨在解決美聯儲2020年的一項指令，要求該銀行糾正其內部控制中的幾個“長期缺陷”。貨幣監理署(OCC)以類似的擔憂為由，于2020年對花旗處以4億美元的罰款。
消息人士表示，該文件列出了到2027年底或2028年初解決問題的多年路線圖。其中一位知情人士說，該計劃包括該銀行將在未來一年采取的更詳細的步驟，因為它優先解決其風險最高的領域。
該計劃概述了花旗如何改善其風險基礎設施、數據質量和內部治理。約有30,000人，即該銀行 231,000名員工中的13%，正在努力進行改進。知情人士說，它還尋求外部顧問的幫助。
花旗希望在解決合規漏洞方面取得實質性進展，速度比計劃中概述的要快，這可能使其能夠更快地擺脫懲罰。
據一位發言人稱，花旗集團表示，在過去兩年中，它在轉型工作中投入了大量時間和資源，為更快、更好地執行奠定了基礎。
該公司在一份聲明中表示：“我們已采取果斷行動來簡化我們的公司，我們將繼續采取緊急行動，為數字時代的銀行實現現代化，并加強我們的風險和控制環境。我們完全致力于這項工作的可持續性，并以我們期望的水平執行。”
2020年美聯儲的命令并未明確禁止該銀行開展任何特定業務，但OCC要求該銀行在進行重大新收購之前尋求其許可。
如果銀行未能及時、充分地遵守命令，OCC也有權實施額外的業務限制或要求改變高級管理層和銀行董事會。監管機構預計將在未來幾周內對該計劃提供反饋，并確定銀行是否需要做出改變。
兩年前，花旗集團向陷入困境的化妝品公司露華濃(Revlon)的貸方進行了近9億美元的拙劣轉賬，凸顯了花旗集團內部控制方面的漏洞。
花旗集團首席執行官Jane Fraser已將解決監管問題作為她的首要任務。Jane Fraser是第一位經營華爾街主要銀行的女性，當她從2012年至2021年初管理公司的Michael Corbat手中接任時，她繼承了一系列長期存在的問題。
她已經宣布了退出俄羅斯的計劃，以削減風險資產并削減其他13個國家的消費者業務，以專注于跨國公司和富有的客戶。
該銀行一直在加強其風險和合規團隊，聘請競爭對手的銀行家和前審計師來解決長期以來的擔憂，即該銀行的風險基礎設施落后于摩根大通等更大的競爭對手，摩根大通被視為市場領導者。
花旗集團于今年早些時候提拔Tom Anderson成為其新的首席合規官，Tom Anderson于2021年從加入摩根大通，該公司今年早些時候表示，花旗集團還在增加可用于評估風險和防止未來錯誤的技術支出。