智通財經APP獲悉,瑞信發布研究報告稱,維持建設銀行(00939)“跑贏大市”評級,基于對貸款增長的更高預期、期內手續費收入較低及更慢的撥備,將2022-24年每股盈利預測下調0.1%/0.7%/0.9%,目標價由8港元下調至6.9港元。
報告中稱,公司上半年純利同比增長5.4%,符合該行預測,次季純利增幅爲3.9%,則較首季的6.8%有所放緩。此外,建行次季收入同比增長2.5%,按季比較則持平,屬四大行表現最差,淨利息收入增長6%,淨手續費收入則跌2.1%;而上半年淨息差收窄4個基點至2.09%,優于同業表現。