智通財經APP獲悉，大和發布研究報告稱，重申郵儲銀行(01658)“買入”評級，由于NIM壓力大于預期，將2022-24年撥備前利潤下調1%-2%，但上調2022年淨利潤預測5%，目標價由6.5港元降至6.3港元，並列入行業首選。盡管處在挑戰中，公司仍然強勁增長，貸款發放順利;財富管理和信用卡作爲費用收入的驅動力，財産風險可控;抵押貸款具有低集中風險。該行強調，經濟複蘇和房地産行業緩解是催化劑，股價存在高彈性。
報告引述郵儲行稱，上半年貸款余額增量已完成2022年全年目標的77%，其中86%爲實體經濟貸款。公司通過優化信貸資産結構和提高活期存款比率來穩定淨息差(NIM);對于住宅抵押貸款，除了重新強調先前披露的與暫停還款有關余額，管理層表示最近監測顯示抵押業務風險可控，該業務特點是廣泛的地理分布和較小的規模;企業敞口方面，截至上半年末持有1780億元企業貸款、55億元自有債務投資、以及270億元財富管理投資和債券承銷。