智通財經APP獲悉,大摩發布研究報告稱,維持東亞銀行(00023)“與大市同步”評級,目標價14.6港元。該企今年上半年稅後純利取得15億元,同比跌44%、按半年跌42%,較市場預測略低出1%,銀行淨利息收入則較市場預測低出1%,同時上半年淨利息收益率改善至1.42%,按半年增6個基點;年初至今貸款和存款取得0.4%/1.7%的增長。另由于財管費用和交易收入較弱,非銀行淨利息收入則較市場預測低出4%。
該行表示,東亞銀行今年上半年成本表現優于預期,同比縮減5%,按半年縮減6%,其成本收入比率爲54.3%,勝于市場預期的56.8%;貸款損失費用大致符合市場預期,但在內地商業房地産市場推動下,呈同比大幅上漲趨勢,不良貸款率升至1.58%,較市場預測高出23個基點;中期每股派息0.16元,遜于預期。