FX168財經報社(香港)訊 週五(6月16日),USDT美元穩定幣再次閃崩,5分鐘內跌超0.7%,觸及0.992美元脫鉤法幣。紐約檢察長辦公室(NYAG)調查文件曝光,Tether持有中國多家銀行發行的商業票據與證券,導致交易員質疑資金儲備的完整性。公司迴應,2022年早已將商業票據持有減至零,強調近期營收上的亮眼表現,以此挽回社羣信心。
鑑於Tether並非上市公司,因此不需要進行財報披露,但卻掌控着全球最大美元穩定幣USDT的資產儲備,多年來其抵押品的動向,受到交易員的質疑和指控。簡單而言,市場希望看到USDT的資產儲備掛鉤更爲穩定的資產,像是美國國債,而不是受市場波動影響的商業票據,避免在股市動盪期間觸發擠兌。
整個擠兌事件起源於CoinDesk一篇關鍵的文章,報道透露收到紐約檢察長辦公室的調查文件,顯示截至2021年3月,Tether擁有卡達國家銀行QPSC、巴克萊銀行PLC、德意志銀行AG、Emirates NBD Bank PJSC和Natwest Group PLC等不同實體發行的商業票據和其他證券。
報道提到,有很大一部分發行商是中國的各種銀行和金融機構。Tether在2021年5月發佈的第一份列出其儲備構成的公開文件顯示,當時有USDT貸款的49%抵押品是未指明的商業票據。
Tether將資金存放在Ansbacher Bahamas Limited和巴哈馬的Capital Union Bank,以及臺灣遠東國際商銀。然而,其絕大部分資產位於巴哈馬的Deltec Bank and Trust,截至當年3月超過260億美元。
(來源:CoinDesk)
Ansbacher發佈投資組合報告進一步揭露商業票據的潛在風險,報告顯示,Tether在該金融機構持有的近85%資產是商業票據。13.7%爲公司債券,而剩下的部分,則是風險更高的高收益債券、浮動利率票據和信貸帳戶。
(來源:CoinDesk)
報道引述Tether外部顧問的一封通信,紐約檢察長辦公室在和解後仍對Tether持有的商業票據存有疑問。信中揭露出潛在的危險,內容這樣寫道:「Tether持有商業票據資產,Tether在我們之前的通訊中指出在不同銀行設有帳戶,Tether要求這些銀行提供報價,但這些銀行又要求經紀人和其他交易對手提供這些報價,這些交易對手要麼直接與發行人交易以發行商業票據,要麼在二級市場上交易以購買商業票據。」
消息傳出後,USDT價格一度在5分鐘內閃崩跌超0.7%,觸及0.992美元低點,但很快又再次反彈至平均價格。但週六亞市,USDT已幾乎回覆掛鉤,報價0.9997美元。
(來源:CoinGecko)
Tether官方未避免製造恐慌(FUD),快速對負面消息做出迴應,官方公告列舉3個參考點以幫助用戶重新理解數據:
1. 在披露的文件中,Tether的銀行聲明顯示其與銀行關係及資產儲備的完整性,正如我們公開披露的獨立第三方保證的那樣;
2. 這些報表顯示出,Tether是如何應用一流的資產管理理念,即短期投資和多元化,這從各種銀行報表中列出的投資中可以清楚地看出;
3. 這些材料不代表今天的Tether,因爲媒體機構收到的數據僅提供超過2年的舊數據視圖。並且,Tether在2022年年中將其商業票據持有量減少至零,並大幅減少其擔保貸款組合。
未進一步消除恐慌情緒,Tether表示與紐約總檢察長辦公室達成和解後,已完成許諾的季度報告。並再次提到近期在營收上的進展,當前Tether的淨利潤已達到創紀錄的14.8億美元,這也使得Tether的儲備盈餘達到歷史新高24.4億美元,而銀行存款也減少90%以上。
這還表明,Tether繼續致力於將其擔保貸款減少至零,從8.7%降至6.5%,並且Tether的美國國債持有量達到歷史新高,超過530億美元,佔其總儲備的64%以上。
Tether總結稱:「我們大部分的商業票據始終保持A2或更高的評級,我們過去的聲明都沒有發生任何變化,我們堅定不移地致力於問責制和保持最高標準。」