香港有望取代瑞士成為世界財富管理中心的龍頭。近日，瑞銀集團行政總裁安斯傑表示，香港的財富管理業務以每年7.6%的速度增長，有機會在2027年或之前取代瑞士成為環球頂尖的財富管理中心。
多年龍頭瑞士，面臨被取代的危機，香港、新加坡及美國正在積極投入競爭，爭奪離岸財富管理龍頭地位。香港有中國内地市場的助力，錢潮洶湧，優勢獨特，在競爭中領先。
圖源：信報
陳茂波：香港超越瑞士是必然
據《2023年波士頓咨詢集團全球財富報告》，瑞士是2022年全球最大財管中心，管理2.4萬億美元資產，香港以2.2萬億美元排第二，料到2027年將超越瑞士，以3.1萬億美元資產成為全球最大財管中心，瑞士則以2.8萬億美元居次席。新加坡續排第三，由2022年的1.5萬億美元，升至2027年的2.3萬億美元。
圖源：Bussiness Digest
瑞士信貸倒閉後，瑞士收緊監管，且參與對俄制裁，穩定性和中立國地位受影響，不利財富管理行業。瑞銀集團行政總裁安傑思於6月19日在瑞士某大學演講時警示，瑞士財管龍頭地位或被香港取代。
香港財政司司長陳茂波日前接受傳媒訪問時回應指，香港的資產、財富管理業務超越瑞士是必然，認為香港背靠内地，經濟增長穩定，大灣區8,000多萬人口較富裕，而大部分人均有強烈意願，將一部分資產配置於境外，自然會使用香港作為平台。
圖源：香港電台
香港財經事務及庫務局局長許正宇早前亦對此撰文回應，有信心香港的金融政策措施會繼續得到國際認可，令香港國際金融中心地位不斷鞏固。截至2022年年底，香港的資產及財富管理業務總值達30.5萬億港元。行業統計顯示，香港是亞洲區内最大的對衝基金中心及僅次於内地的區内第二大私募基金中心，在2023年年底有2700間單一家族辦公室在港營辦。
香港致力提升在資產及財富管理方面的競爭優勢，積極引入多元基金架構及擴闊基金銷售網，業界發展潛力龐大，許正宇表示，在「一國兩制」下，香港優勢獨特，無縫連接内地以致全球的投資機遇，香港將持續優化營商環境及效率，維持優勢。
香港證監會去年發佈的《資產及財富管理活動調查》年度報告顯示，截至2023年6月底，在香港注冊成立的基金管理的資產規模達1.3 萬億港元（約1,710億美元）。2022年第四季至2023年上半年的三個季度合共690億港元（約89億美元）的淨資金流入，較2022年首三個季度的170億港元（約22億美元）的淨資金流入增長超過3倍。
非香港投資者仍是資產及財富管理業務的主要資金來源，佔管理資產規模的64%。長期來看，香港資產及財富管理業務的管理資產規模穩健增長，過去十年升幅 143%。
中國内地市場助力
内地人助推香港財富管理的「錢潮」洶湧。疫情後内地赴港遊客飙升，調查顯示，今年春節期間微信支付在香港的交易日均筆數更是同比暴漲了5倍；香港「高才通計劃」、優秀人才入境計劃強勁推進；保險業也因内地訪客赴港得到發展，2023年人壽新簽約保費同比增長了27倍，達到約590億港元......
匯豐集團行政總裁祈耀年指出，截至2023年11月，當年從内地流入（集團）香港的財富管理業務比疫情前增加了3倍-4倍。香港資產及財富管理業務範疇包括資產及財富管理業務、資產管理及基金顧問業務、私人銀行及私人財富管理業務，及信託理財等。内地人赴港投資對香港私人銀行、信託理財領域助力尤其大：
· 2017年至2021年，私人銀行業務規模從約1萬億美元增長至約1.35萬億美元。在各類投資產品中，2021年上市股票所佔的比重最大，在管理資產中的佔比超過 45%。
· 信託理財截至2021年底，香港市場信託持有資產超6,000億美元，較2020年增長約5.3%，中國内地和香港的資產佔比超過一半。作為持續有活力的信託中心，中國投資者對於資產保值、家族傳承有著比以往更高的熱情，信託行業需求逐年增加，推動信託管理資產的增長，從而助力財富管理。
圖源：金發局與Oxford Metrica調查報告（2021）
香港證監會數據顯示，受疫情及宏觀環境影響，香港2022年資產及財富管理業務總的淨流入資金僅為880億港元，内地相關持牌法團及注冊機構的表現相當引人矚目，錄得1320億港元的淨資金流入。這意味著，内地資金不僅彌補了其他資金的淨流出，還一舉拉起了香港資產及財富管理市場2022年的淨增長。
咨詢公司貝恩報告顯示，在大灣區，富裕家庭、（準）退休人士人均可投資資產最高。受市場波動、老齡化等因素影響，分散風險、財富傳承、醫療養老成為投資首要關切。為實現財富保值與升值，投資人正將目光看向更國際化也更成熟的金融市場。香港私人財富管理公會行政委員會主席盧彩雲表示，大灣區、下一代和家族辦公室，將是香港私人財富管理行業的三大增長動力。
財富管理是香港金融業的五大支柱之一，内地資金正在成為香港財富管理行業的重要力量。
文章來源：活報告公眾號