FX168財經報社(亞太)訊 中國最高檢、外匯管理局在2023年末發佈，USDT美元穩定幣轉換人民幣屬非法買賣外匯。上週，香港虛擬資產場外交易服務提供者(OTC)發牌制度的公衆諮詢結束，目前建議大幅削減交易幣種，且暫不開放USDT美元穩定幣。這意味着，全港450家恐會出現大規模崩潰。
據上週五(4月12日)截止的香港OTC諮詢文件建議，OTC商可交易的資產，只允許涵蓋在獲香港證監會(SFC)發牌的虛擬資產交易平臺提供零售交易的代幣，以及獲金管局發牌的穩定幣。
(來源:Twitter)
這意味着，若是真的依照此建議執行監管，等於未來OTC商可交易的幣種當前只剩比特幣和以太幣，加上香港證監會尚未對穩定幣發行人發放牌照，等同於無法進行穩定幣交易，全球交易量最大的USDT美元穩定幣無法再兌換。
根據香港監管機關估計，全港約有200間實體虛擬資產場外交易店，以及250家線上虛擬資產買賣服務商，如發牌制度確定實施，恐會出現OTC行業崩潰潮。
對此，香港虛擬資產行業協會召集人李東翰強調：「業界對穩定幣的規限非常關注，若USDT美元穩定幣因商業或地緣因素，決定不在香港領取牌照，對OTC的發展有很大影響，鑑於市場利用率，建議豁免USDT和USDC美元穩定幣的交易限制。」
香港OTC、Crypto HK香港加密資產創辦人林殷桓也指出，牛市初期的USDT交易量約佔60-70%，比特幣與以太幣僅佔10-20%。
他提到，在香港，有許多客戶專門到OTC交易非比特幣虛擬貨幣(山寨幣)。他說，縮窄幣種會對業務造成打擊，或轉移部分業務到其他區域。
另外，在客戶盡職審查方面，諮詢文件也建議若涉及8000港元或以上的虛擬資產轉帳，必須對客戶執行客戶盡職審查，包括全名、身分證號碼等。
對此，李東翰迴應說，8000港元門檻較低，2/3的客戶認爲有影響，甚至有超過30%客戶可能不會再光顧香港OTC。
此外，文件還提出需委任一名符合資格的合規主任和一名洗黑錢報告主任。李東翰坦言，這對於小型OTC而言是顯著的成本，未必可以負擔。
香港持牌加密交易所似乎早有行動，HashKey Group首席營運官翁曉奇表示，已獲得百慕大「數字資產投資者保護制度全面牌照」，週一(4月15日)推出HashKey Global交易平臺，首階段已經可爲合資格散戶提供20種以上幣種，並預計於一季內推出期貨、質押等產品。
(來源:Twitter)
他提到，希望未來通過營運這些產品的數據及經驗，有助促進香港證監會審批程序，推動香港監管框架發展。
翁曉奇稱，現時香港平臺HashKey Exchange約有17萬名客戶，估計有興趣但因不合乎規定的潛在客戶量，爲現有客戶的4倍，此潛力無法通過香港業務釋放，故建立HashKey Gloabl平臺，並可直接用穩定幣如USDT與USDC美元穩定幣交易。
他解釋說，兩個平臺定位不同，獲香港牌照的HashKey Exchange專注在香港及周邊市場，以及機構客戶；HashKey Global則服務無法進入香港市場的散戶，惟不包括中國內地、香港、美國，以及明確表示不允許經營虛產平臺的國家，預期主要客源爲海外華僑及東南亞國家用戶。
展望未來，翁曉奇直言，HashKey會繼續以持牌方式開展交易所業務，又指另外有兩張牌照正在溝通中。未來5年會立足香港，側重於亞太區，盼在全球不同地區持牌，總結各地區營運經驗形成互動關係。
香港USDT陷入風險前，中國早在2023年底就採取了行動。
中國最高人民檢察院在2023年12月27日發佈重磅信息，該院近期與國家外匯管理局聯合發佈8件懲治涉外匯違法犯罪典型案例，提到虛擬貨幣如USDT轉換人民幣屬非法買賣外匯。當前，越來越多的非法買賣外匯犯罪通過虛擬貨幣交易兌換實施。最高檢強調，將強化行政與刑事銜接，依法打擊非法跨境金融活動。
最高檢第四檢察廳負責人表示，此次發佈的案例主要針對跨境對敲型非法買賣外匯案件。跨境對敲型非法買賣外匯是當前非法買賣外匯的典型表現之一，此類案件中，人民幣和外幣一般不進行物理上的跨境流轉，表面上看資金在境內外單向循環，實質上屬於變相買賣外匯行爲，擾亂了外匯市場秩序，情節嚴重的，構成非法經營罪。
中國國家外匯局管理檢查司負責人提到，隨着金融科技和網絡通訊手段發展，當前外匯違法犯罪呈現新的趨勢和特點：一是資金跨境轉移更加隱蔽。地下錢莊非法買賣外匯更多采取跨境「對敲」模式，境內劃轉人民幣，境外劃轉外匯，境內外資金獨立循環，有意逃避監管視線。二是資金交易更加快速龐雜。銀行卡、POS機、網絡支付等支付結算工具便捷、高效，不法分子在全國範圍內多銀行、多層賬戶間清洗、分散、聚合資金，虛擬貨幣等新型支付手段更增加了資金劃轉的隱匿性。