智通財經APP獲悉，匯豐研究目前將中信銀行（00998）目標價由4.8港元下調至4.4港元，評級維持“買入”。
匯豐研究發表研究報告表示，中信銀行上半年每股盈利同比下跌10%，撥備前利潤表現穩健，但淨息差收窄幅度高於同行業平均水平，而流動性及資本比率有所下降。從行業來看，匯豐預期大型銀行的淨息差及資產質素表現將超過中型銀行，因此維持對中信銀行“買入”評級，目標價由4.8港元降至4.4港元。
匯豐指出，中信銀行上半年淨息差較去年底收窄14個基點，而費用及其他收入表現則令市場滿意，其中費用收入同比增長5.9%，其他相關費用增長部分對衝了信用卡費用方面的下跌的風險，而非利息收入則同比增長53.9%，主要受惠於投資收益的利好。上半年公司收入同比增長9.7%，而成本指出則同比下跌4%，開支與收入比同比收窄3.3個百分點至23.2%，帶動撥備前利潤同比增長14.6%。