24K99訊 《富爸爸窮爸爸》作者羅伯特·清崎(Robert Kiyosaki)自稱爲黃金迷,表示自己不接觸股票。他認爲不需要相信股神巴菲特(Warren Buffet),並猛烈抨擊後者對黃金投資的觀點。他舉起一枚1964年的銀幣,並重新提起一件逐漸被人遺忘的美國關鍵歷史往事。
巴菲特曾多次公開表達他對黃金的看法,他多年來都對貴金屬表達悲觀。特別是,巴菲特經常強調投資生產性資產的重要性,而產生收入的資產包括股票、債券、房地產、農場等。正如他指出的那樣,黃金不產生任何東西。
但巴菲特的觀點,顯然與清崎有所不同。
(來源:Yahoo Finance)
清崎以對黃金作爲投資的積極立場而聞名,經常主張將黃金用作對衝經濟不確定性和通脹的工具。
今年早些時候,在接受Vladislav Lyubovny採訪時,清崎被問及巴菲特對股票與黃金的看法。
「這是1964年的銀幣,」清崎回答道,同時手裏舉起了一枚銀幣。
(來源:Youtube)
他解釋說:「1964年,我開始對白銀着迷。當時我正在看一枚硬幣,發現邊緣有銅色。我當時只有17歲,但我知道我們的錢被騙了。當時我並不知道美國政府違反了格雷欣法則(Gresham's Law),該法則規定假幣排擠黃金和白銀。」
所謂的格雷欣法則,也被稱爲「劣幣驅逐良幣」,這是一種貨幣規律,指出如果有兩種形式的商品貨幣流通,消費者保留儲存成色高的貨幣,在市面使用成色低的貨幣進行市場交易,而使得在民間流通的大多爲劣幣,良幣則較少見於世,此定理也被廣泛用於非經濟學的層面。
簡單而言,被高估的法定貨幣將導致被低估的法定貨幣退出流通。
由於銀含量的內在價值,含有貴金屬的舊硬幣價值通常高於其面值。
「所以今天這個小銀幣值10美元,我可以去任何一家硬幣經銷商那裏換10美元,因此巴菲特滾吧,」清崎說道。
20世紀70年代初,黃金價格從1971年底的每盎司45美元左右大幅上漲,到1974年底幾乎達到每盎司200美元,多種因素促成了這一增長,市場普遍認爲,最重要的是工業化國家普遍存在的嚴重通貨膨脹。
在清崎近期衆多評論中,他有兩則推文受到了衆多矚目,他展望道:「愚人船,金融專家永遠宣揚這樣的觀點,即聰明的投資者佈局60/40組合,60%債券、40%股票。2024年,60/40組合投資者將成爲最大輸家。在隨船沉沒之前,請考慮轉向75%黃金、白銀和比特幣,25%房地產和石油股票。這種組合可能會讓你在世界歷史上最嚴重的崩潰中倖存下來,祝你好運,保持謹慎。」
(來源:Twitter)
他也提到:「窮人和中產階級存下美元,然後投資於股票、債券、共同基金和ETF,這些基金正在崩潰。比特幣、黃金和白銀成爲富人追逐資產,可提供終身財務安全和自由,這是富爸爸的第一課。若全球發生經濟危機,黃金將漲至75000美元,比特幣可能會飆升至100萬美元。」
(來源:Twitter)
誠然,清崎仍然認可巴菲特的成就,並評論道:「他擅長股票,他是一個非常聰明的人,他是一位億萬富翁。但是,巴菲特並沒有使用他的個人資金進行投資。」
「他投資你的錢,」清崎解釋說。「我不需要相信巴菲特,我就是這麼說的。我相信我自己,如果你不信任你自己,就交給巴菲特吧。」
然而,這一說法可能並不能反映全部情況。
巴菲特在2011年致伯克希爾哈撒韋公司股東的信中寫道:「我98%以上的淨資產都在伯克希爾股票上,所有這些都將捐給各種慈善事業。如此高度集中於一隻股票有悖於傳統觀念,但我對這種安排很滿意,因爲我瞭解我們擁有的企業的質量和多樣性,以及管理這些企業的人員的能力。」
Money Wise指出,巴菲特被廣泛認爲是這個時代最成功的投資者之一。從1964年到2022年,他旗下伯克希爾哈撒韋公司的總回報率爲3787464%,大大超過標準普爾500指數同期令人印象深刻的24708%回報率。#金融巨頭動向#
但對於旨在股票市場以外的多元化投資的投資者來說,謹慎的做法可能是不要過快地忽視貴金屬的潛力。但對於旨在股票市場以外的多元化投資的投資者來說,謹慎的做法可能是不要過快地忽視貴金屬的潛力。
事實上,就連巴菲特的公司也曾經投資過一家金礦公司。2020年第二季,伯克希爾購買了全球最大金礦公司之一巴里克黃金公司2090萬股股票。然而,這不是一項長期投資。伯克希爾哈撒韋於2020年第四季,就選擇出售了其在巴里克的全部股份。