FX168財經報社(亞太)訊 中國最高檢、外匯管理局在2023年末發佈,USDT美元穩定幣轉換人民幣屬非法買賣外匯。上週,香港虛擬資產場外交易服務提供者(OTC)發牌制度的公衆諮詢結束,目前建議大幅削減交易幣種,且暫不開放USDT美元穩定幣。這意味着,全港450家恐會出現大規模崩潰。
據上週五(4月12日)截止的香港OTC諮詢文件建議,OTC商可交易的資產,只允許涵蓋在獲香港證監會(SFC)發牌的虛擬資產交易平臺提供零售交易的代幣,以及獲金管局發牌的穩定幣。
(來源:Twitter)
這意味着,若是真的依照此建議執行監管,等於未來OTC商可交易的幣種當前只剩比特幣和以太幣,加上香港證監會尚未對穩定幣發行人發放牌照,等同於無法進行穩定幣交易,全球交易量最大的USDT美元穩定幣無法再兌換。
根據香港監管機關估計,全港約有200間實體虛擬資產場外交易店,以及250家線上虛擬資產買賣服務商,如發牌制度確定實施,恐會出現OTC行業崩潰潮。
對此,香港虛擬資產行業協會召集人李東翰強調:「業界對穩定幣的規限非常關注,若USDT美元穩定幣因商業或地緣因素,決定不在香港領取牌照,對OTC的發展有很大影響,鑑於市場利用率,建議豁免USDT和USDC美元穩定幣的交易限制。」
香港OTC、Crypto HK香港加密資產創辦人林殷桓也指出,牛市初期的USDT交易量約佔60-70%,比特幣與以太幣僅佔10-20%。
他提到,在香港,有許多客戶專門到OTC交易非比特幣虛擬貨幣(山寨幣)。他說,縮窄幣種會對業務造成打擊,或轉移部分業務到其他區域。
另外,在客戶盡職審查方面,諮詢文件也建議若涉及8000港元或以上的虛擬資產轉帳,必須對客戶執行客戶盡職審查,包括全名、身分證號碼等。
對此,李東翰迴應說,8000港元門檻較低,2/3的客戶認爲有影響,甚至有超過30%客戶可能不會再光顧香港OTC。
此外,文件還提出需委任一名符合資格的合規主任和一名洗黑錢報告主任。李東翰坦言,這對於小型OTC而言是顯著的成本,未必可以負擔。
香港持牌加密交易所似乎早有行動,HashKey Group首席營運官翁曉奇表示,已獲得百慕大「數字資產投資者保護制度全面牌照」,週一(4月15日)推出HashKey Global交易平臺,首階段已經可爲合資格散戶提供20種以上幣種,並預計於一季內推出期貨、質押等產品。
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他提到,希望未來通過營運這些產品的數據及經驗,有助促進香港證監會審批程序,推動香港監管框架發展。
翁曉奇稱,現時香港平臺HashKey Exchange約有17萬名客戶,估計有興趣但因不合乎規定的潛在客戶量,爲現有客戶的4倍,此潛力無法通過香港業務釋放,故建立HashKey Gloabl平臺,並可直接用穩定幣如USDT與USDC美元穩定幣交易。
他解釋說,兩個平臺定位不同,獲香港牌照的HashKey Exchange專注在香港及周邊市場,以及機構客戶;HashKey Global則服務無法進入香港市場的散戶,惟不包括中國內地、香港、美國,以及明確表示不允許經營虛產平臺的國家,預期主要客源爲海外華僑及東南亞國家用戶。
展望未來,翁曉奇直言,HashKey會繼續以持牌方式開展交易所業務,又指另外有兩張牌照正在溝通中。未來5年會立足香港,側重於亞太區,盼在全球不同地區持牌,總結各地區營運經驗形成互動關係。
香港USDT陷入風險前,中國早在2023年底就採取了行動。
中國最高人民檢察院在2023年12月27日發佈重磅信息,該院近期與國家外匯管理局聯合發佈8件懲治涉外匯違法犯罪典型案例,提到虛擬貨幣如USDT轉換人民幣屬非法買賣外匯。當前,越來越多的非法買賣外匯犯罪通過虛擬貨幣交易兌換實施。最高檢強調,將強化行政與刑事銜接,依法打擊非法跨境金融活動。
最高檢第四檢察廳負責人表示,此次發佈的案例主要針對跨境對敲型非法買賣外匯案件。跨境對敲型非法買賣外匯是當前非法買賣外匯的典型表現之一,此類案件中,人民幣和外幣一般不進行物理上的跨境流轉,表面上看資金在境內外單向循環,實質上屬於變相買賣外匯行爲,擾亂了外匯市場秩序,情節嚴重的,構成非法經營罪。
中國國家外匯局管理檢查司負責人提到,隨着金融科技和網絡通訊手段發展,當前外匯違法犯罪呈現新的趨勢和特點:一是資金跨境轉移更加隱蔽。地下錢莊非法買賣外匯更多采取跨境「對敲」模式,境內劃轉人民幣,境外劃轉外匯,境內外資金獨立循環,有意逃避監管視線。二是資金交易更加快速龐雜。銀行卡、POS機、網絡支付等支付結算工具便捷、高效,不法分子在全國範圍內多銀行、多層賬戶間清洗、分散、聚合資金,虛擬貨幣等新型支付手段更增加了資金劃轉的隱匿性。