FX168財經報社(香港)訊 近期，上海警方偵破「買黃金洗錢」系列案的新聞衝上熱搜。「黃金+虛擬貨幣」這一新型洗錢手法引起大家的關注。由於黃金具有「價格高、易出手」的特點，詐騙分子便打起黃金「洗錢」的主意。中國多地已經發生多起黃金「洗錢」案件。
案例1
今年1月，重慶璧山區公安局成功打掉一個以購買黃金並出售折現方式，「洗白」上游涉詐資金的犯罪團伙。經初查，該團伙半個月購買黃金約1.5公斤，涉案價值約80萬元(單位：人民幣，下同)。
據紅星新聞報道，2024年1月初，重慶市璧山區公安局刑偵支隊在日常工作中獲取重要線索，璧山區有一男子以明顯低於市場價的金額售賣黃金且數量巨大。「‘高買低拋’顯然不符合邏輯。」警方研判分析，該男子有重大洗錢犯罪嫌疑，一個利用黃金洗錢的犯罪團伙隨着偵查也慢慢浮出水面。
經偵查發現，犯罪嫌疑人謝某夥同在渝老鄉徐某、餘某等五人，以沙坪壩區三峽廣場某寫字樓的公寓房爲窩點，利用某軟件與境外詐騙分子直接聯繫，按照境外詐騙分子的作案時間規律進行洗錢活動。該團伙先使用支付工具接收境外詐騙資金，利用三峽廣場交通便利、周圍黃金店鋪林立的特點，採取男女情侶搭配掩人耳目的方式，大量購買金條、金元寶等黃金製品，再異地聯繫二手黃金收購商低價回收黃金套取現金，然後以現金存款並兌換成「泰達幣」的方式轉給境外詐騙集團，並從中收取高額佣金。
1月8日晚，璧山區公安局刑偵支隊組織力量在沙坪壩區三峽廣場某寫字樓內將該犯罪團伙成功打掉，現場抓獲作案人員2人，現場扣押現金2萬餘元、點鈔機、POS機及銀行卡若干。
經初查，半個月以來該犯罪團伙瘋狂作案十餘起，先後在重慶主城以及璧山、萬州、涪陵等地累計購買黃金約1.5公斤，涉案價值約80萬元。
案例2
澎湃新聞1月19日從杭州公安局蕭山區分局獲悉，當地警方日前打掉一個以購買黃金方式洗錢的團伙。經初步查證，該團伙涉案資金90餘萬元，5名犯罪嫌疑人已因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪被移送起訴。
去年12月，蕭山警方發現可疑人員在商場黃金專櫃頻繁購買金條，每次收購50克到100多克，通過數字人民幣付款碼分多筆支付，事後由他人代取，推斷其背後潛藏着爲境外詐騙集團服務的洗錢團伙。
經調查，買金條的李某曾因幫助信息網絡犯罪活動罪被判刑，他購買黃金的部分付款碼來自當地一位近期遭遇詐騙的羣衆，警方隨即將其抓獲。
據交代，李某出獄後來到蕭山，在網上找了份工作，僱主每天發來付款碼，要他用付款碼去買金條，可賺取高額提成，購買的金條安排其他人取件。
李某落網後，警方梳理涉案現金流水，發現另外4名犯罪嫌疑人，赴貴州、福建、江蘇三地將餘某、張某、馬某、陳某抓獲。經查，四人與李某均被一個境外犯罪團伙僱傭，李某負責用受害人的錢買黃金，所購黃金由余某、張某上門取貨，交給馬某和陳某以虛擬貨幣出售，所得的虛擬貨幣最終流入境外犯罪團伙賬戶。警方提醒，通過購買高價商品洗錢是電詐犯罪分子的常用手段，商家發現異常應及時反映。
案例3
去年9月初，太原公安發佈一起案情通報，一職業團伙利用「卡農」「卡商」分散購買數億黃金再變現，最後用虛擬貨幣轉給境外電詐集團，形成洗錢閉環鏈條。該犯罪團伙自2023年2月初，開始承接境外電詐、網絡賭博資金「洗錢」業務。截至4月底短短兩個月時間，已查實該團伙爲境外電詐團伙「洗錢」高達1.35億元。
通報顯示，這一洗錢產業鏈涉及實物黃金、銀行卡、虛擬貨幣和現貨交易市場等多種金融工具和基礎設施，團伙還分爲資金接收組、踩點組、刷卡組、背金轉運組、幣商組、銷贓組，手法專業。
案例4
2024年1月9日，上海市公安局召開新聞發佈會，警方通報了近期破獲的黃金洗錢系列案，抓獲犯罪嫌疑人130餘名，繳獲涉案黃金製品約59公斤。
2022年10月，上海市公安局黃浦分局在工作中發現，轄區某銀樓在短期內產生了300多筆黃金買賣異常交易，涉及多達5000餘萬元資金，其中2張付款的銀行卡在交易後不久即因涉詐被凍結，警方由此判斷這些購買黃金的錢款極有可能均爲涉詐資金，即成立專案組開展偵查。
經過縝密偵查，警方很快掌握了持卡消費人的行動軌跡和相關購物接包人員，進而成功鎖定了兩個分別以鄭某和李某爲首的「購金」團伙。偵查中，專案組獲悉兩個「購金」團伙成員有近期離滬打算，遂於10月底11月初對「購金團」成員先行收網，成功抓獲鄭某、李某等犯罪嫌疑人24名，繳獲金條1.2公斤。
在此基礎上，專案組深挖追查本案銷贓環節，全力追查幕後黑灰網絡，發現「購金團」每日都會收到「送卡團」成員送來的涉詐銀行卡，迅速購買黃金後即與「接包團」成員在預定地點頻繁交遞裝有黃金的包裹，並反覆變換交通工具妄圖逃避偵查打擊。
通過追查「接包團」成員的活動路線和交接情況，專案組進一步發現了樑某、李某、潘某等多名幕後「銷贓團」人員和張某等3名「收贓團」成員，查明該「銷贓團」通過快遞向外省市二手金店寄送黃金進行銷贓，「收贓團」收購黃金後以虛擬貨幣結算的方式進行兌付。
2022年11月7日，黃浦警方組織集中收網行動，將「送卡團」「接包團」「銷贓團」「收贓團」一網打盡，實現了對該犯罪團伙的全鏈打擊，現場繳獲金條2.41公斤，並在寄遞渠道截獲金條15.26公斤。
此案成功偵破後，黃浦警方不斷總結經驗、優化戰法，依託類案打擊思路重拳嚴打此類洗錢犯罪。截至去年底，警方已陸續開展18次收網行動，抓獲犯罪嫌疑人130餘名，繳獲涉案黃金製品約59公斤，價值人民幣2950餘萬元。
黃金「洗錢」詐騙是怎麼實施的？
根據德州公安，黃金「洗錢」詐騙流程如下：01）洗錢業務聯繫：業務聯繫人員通過境外聊天軟件對接需要洗錢的「客戶」；02）組織卡農接收贓款：資金接收人員負責組織卡農接收上游贓款；03）踩點尋找目標金店：踩點人員負責尋找有大量黃金現貨的金店，或者尋找能夠爲其預留大量黃金的金店銷售人員；04）刷卡購買黃金：踩好點後，刷卡人員就在指令下刷卡大量購買黃金；05）背金轉移：將購買的黃金移交到指定地點指定人手裏；06）出售黃金變現：銷贓人員通過尋找到的二手金店進行銷贓變現。通常，爲了快速變現，銷贓人員會以低於市場價格進行售賣；07）購買虛擬貨幣轉移：銷贓人員將黃金變現後，快速將出售黃金的現金購買成虛擬貨幣轉給上游。或者在出售黃金時直接用虛擬貨幣支付，並將售賣黃金所得的虛擬貨幣直接轉給上游。
德州公安提醒，以黃金等貴金屬爲媒介通過「高買低賣」實現非法資金「洗白」，是電詐犯罪分子的常用手段，希望廣大羣衆時刻保持警惕，避免成爲電信網絡詐騙犯罪的「幫兇」。