盈透證券（Interactive Brokers）由 Thomas Petterfy 創立，如今已是擁有超過116億元股權資本的大型券商。截至2023年3月，盈透共有超過200萬名活躍用戶，業界經驗超過40年，此經紀商獲獎無數，提供許多出色的功能，足以滿足新手及老練交易者的需求。
此經紀商業務遍及全球150市場，盈透證券及子企業每日執行超過2百萬筆交易。來自200多個國家或地區的客戶，可於單一平台交易股票、期權、期貨、貨幣、債券，乃基金等各式商品。客戶可用24種幣別入金，享有低佣金及先進的交易科技，以下列出數項盈透近期獲得的重要獎項：
- 2022年《巴倫周刊》（Barron’s）獎項：排名第1「最佳線上交易商」，連續5年獲得滿分5星評價。
- 2023年投資百科（Investopidia）獎項：總評分4.6顆星(滿分為5星)，同時獲選「最佳國際交易商」及「最佳進階線上交易商」
- 2023年 ForexBrokers.com 獎項：「投資產品」第1名；「專業交易」第1名；「機構客戶」第1名；「企業社會責任（ESG）產品」第1名。整體評價滿分5顆星、佣金及費用滿分5顆星、投資產品線滿分5顆星、平台及工具滿分5顆星、APP應用程式滿分5顆行，Trust Score 信賴指數滿分100獲得99分。盈透在投資產品線、平台及工具、APP應用程式、教育、佣金及費用、加密貨幣、專業交易、信賴指數及總體評分均領先競爭對手。
- 2023年 StockBrokers.com 獎項：投資產品滿分5顆星、研究滿分5顆星、APP應用程式滿分5顆星，並且在專業交易工具、專業期貨交易、投資產品、國際交易等項目排行第1。該網站還稱盈透擁有「業界領先的低佣金，及橫跨各資金等級的最低融資利率」。
- 2021年 Preqin 服務供應商獎項：獲評為「最佳避險基金主要交易商」及「最佳避險基金託管服務商」。
Interactive Brokers 優點&缺點
優點
- 可選資產種類繁多
- 工具和研究強大
- 18,000多種免交易費用共同資金
- 融資貸款利率最低
- 監管和財務實力強
- 200多國可使用
缺點
- 某些(NerdWallet)評價覺得網站瀏覽困難
Interactive Brokers 適合哪些人群？
盈透證券適合所有經驗層級的交易者，儘管前述眾多獲獎更多針對成熟及專業交易者，新手也並未被遺忘，藉由盈透的研究報告及工具，就算是甫投入市場的交易者，也能順利上手。
積極交易者碰上盈透的旗艦「交易者工作站」平台必能如魚得水，共提供超過100種下單模式及演算法、強大圖表工具及即時市場動態監測。此外，盈透也提供網頁版交易平台、Client Portal 帳號管理功能及多樣化的APP應用程式，其中包含標誌性的 IBKR Mobile 及 IBKR Global Trader 簡化版，此外還有以企業社會責任為導向的 IMPACT 行動應用，讓投資人即時掌握促進社會責任的投資機會。
盈透證券提供二種收費模式: IBKR Lite 及 IBKR Pro 。IBKR Lite是針對美國客戶提供免佣金的美國上市股票及ETF 交易服務；IBKR Pro 則面向全球客戶，藉由盈透智能傳遞（SmartRouting）功能，客戶的股票、期權及複合商品下單，得透過跨交易所及暗池搜尋功能以獲得最佳執行價格。
除此之外，盈透也藉 IBKR 學園提供多樣化教材，內容涵蓋交易、金融市場、IBKR 交易工具及最新市場動態，IBKR 學園之服務同步對客戶及非客戶開放，並包含以下項目：
- 交易者學院。提供免費的線上課程（包含測驗及筆記功能）供教學者、學員、投資者及交易者使用。
- 交易者洞見。提供即時的市場資訊及新聞，讓您知悉當下全球市場動態。
- 網上研討會。由世界知名業者及研究機構提供，包含線上交易直播、股市趨勢、世界財金分析等內容。
- 學生交易實驗室。提供教學者相關教育資源，幫助學員了解交易及經濟分析。本線上服務採免費提供，內容融合資訊科技及財務相關的操作及實務經驗。
- 交易者學院。提供超過60項免費線上課程（包含測驗及筆記功能）供教學者、學員、投資者及交易者使用。
- 交易者洞見。交易者洞見部落格，提供即時的市場資訊及新聞，讓您知悉當下全球市場動態。
- IBKR 網上研討會。IBKR 免費網上研討會，由世界知名業者及研究機構提供的直播及預錄內容，題材橫跨線上交易直播、股市趨勢、世界財金分析等內容。
- IBKR 量化分析。針對程式開發、深度學習、API、人工智慧、區塊鏈等各式創新科技題材撰寫的量化分析部落格。
- 交易者洞見廣播。全新推出的廣播節目，探討各種牽動全球交易市場的關鍵議題。
監管機構
- 金融市場行為監管局 (英國)
- 金融市場監督管理局 (瑞士)
- 愛爾蘭央行 (愛爾蘭)
- 匈牙利央行
- 美國商品期貨交易委員會 (美國)
- 金融監管機構 (美國)
- 全國期貨協會 (美國)
- 證券投資者保險公司 (美國)
- 加拿大投資行業監管組織 (加拿大)
- 金融服務委員會 (英屬維京群島)
- 期權清算公司 (OCC)
- 證券交易監督委員會 (SEC)
- 澳洲證券投資委員會 (澳洲)
- 新加坡金融管理局 (新加坡)
- 證券與期貨事務監察委員會 (香港)
- 印度證券交易委員會 (印度)
- 日本關東財務局 (日本)
- 日本證券業協會
- 日本商品期貨協會
Interactive Brokers 的熱門特色
此經紀商具相當多出色的特點，在此我們列舉幾項盈透證券從同業中脫穎而出的優勢項目。
- 低融資利率。盈透證券的融資利率最多較競爭者低出66%。
- 利率。未投入現金最高可享有美元4.08%的利率。
- IB SmartRoutingSM。此功能提供客戶下單執行優勢，橫跨交易所和暗池搜尋期權、股票及複合商品最佳價格。
- IBKR全球交易者。全新簡單易用的APP應用程式，讓投資人輕鬆涉足全球市場。介面設計簡潔，不僅普通投資人能輕易上手，功能對交易老手而言也足夠強大。投資人只要數分鐘就能完成開戶，開始交易北美、歐洲及亞洲超過90處交易所上市的股票。利用手機或平板，便能輕易搜尋、交易股票標的。交易者也能開設內含10,000元虛擬資金的模擬賬戶來測試交易策略。快速簡便的全球交易平台，甚至提供零股下單功能。
- GlobalAnalyst。這個新工具能讓投資人比較全球股票的相對估值與財務指標。對尋求建立全球多元化投資組合的投資人來說，可用此工具來發掘價值被低估、有較大成長潛力的公司。由於各層級投資人交易股票時，使用不同幣別評估股票的相對價值可能比較困難，盈透證券打造簡單強大的工具，讓用戶可在27種幣別中任選，使用該幣別比較股票各種指標。用戶亦可在單一帳號、單一螢幕上，以所選貨幣買賣和追蹤股票。此工具在 IBKR GlobalTrader app 應用程式上運行流暢，且提供優質教學影片，指導用戶如何循序漸進，學習瀏覽挑選全球股票。
- 分析服務。盈透證券提供豐富的分析服務，包括 IBKR GlobalAnalyst (全球分析師)，該功能可瀏覽全球市場以尋找價值被低估的股票，並發掘新投資機會。另一方面，PortfolioAnalyst (投資組合分析) 則能追蹤、分析整合投資組合，並根據你的投資模式，提供相關資訊、指標和支援等。
- 股票收益提升方案。股票收益提升方案讓用戶利用帳戶上持有、全額支付的股票賺取額外收入。盈透證券向你借股票，並以現金或美國國庫券作為借貸擔保。這點使盈透證券從同業中脫穎而出。
- 機率實驗室。值得提及的另一亮點，是機率實驗室。教育是這個產業的關鍵，在此實驗室，交易者能學到如何撇開複雜的數學，去理解期權。實驗室討論的主題包括機率分布(及計算)、股票價格等。
- 共同基金市場。盈透證券提供超過46,000檔基金，涵蓋520個基金系列，旗下共計超過18,000檔無交易費用的基金。你也可以利用基金搜尋工具，依照不同條件篩選基金，包括基金種類、基金系列、居住地或佣金費率等。
- 債券市場:用戶可接觸全球超過1百萬檔債券，並利用債券搜尋工具，比較不同經紀商提供的殖利率。
財務實力與穩定性
把資金交付經紀商作交易時，必須確保你的經紀商安全可靠，經得起時間考驗。盈透證券公司 財務報表 可參閱該公司官網: https://www.interactivebrokers.com/en/general/financial-strength.php
Interactive Brokers 綜觀
- 經紀商類型 非諮詢/執行經紀商
- 監管和授權 金融市場行為監管局 (英國)、金融市場監督管理局 (瑞士)、 愛爾蘭央行 (愛爾蘭)、匈牙利央行、美國商品期貨交易委員會 (美國)、金融監管機構 (美國)、全國期貨協會 (美國)、 證券投資者保險公司 (美國)、加拿大投資行業監管組織 (加拿大)、金融服務委員會 (英屬維京群島)、期權清算公司 (OCC)、證券交易監督委員會 (SEC)、 澳洲證券投資委員會 (澳洲)、新加坡金融管理局 (新加坡)、 證券與期貨事務監察委員會 (香港)、印度證券交易委員會 (印度)、日本關東財務局 (日本)、日本證券業協會、日本商品期貨協會，以及數個盈透證券為會員的交易所。
- 接受客戶所在地 200多個國家
- 交易資產類型 股票、ETF、期權、期貨、貨幣、債券、共同基金、加密貨幣。透過 Paxos Trust 公司，客戶可在超過100個國家進行加密貨幣交易。
- 可用交易平台 網頁、桌面、APP應用程式
- APP應用程式兼容性 iOS, Android
- 可接受付款方式 銀行匯款、ACH 轉帳、郵件
Interactive Brokers 帳號種類
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IBKR Pro (個人、信託、聯合公司和組織帳戶) |
IBKR Lite (個人、信託、聯合公司和組織帳戶) |
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特色 |
管理費0元、閒置現金餘額給予基準利率減0.5%利息、融資貸款收取基準利率加1.5%利息、股票收益提升方案 |
管理費0元、現金餘額給予基準利率減1.5%利息、融資貸款收取基準利率加2.5%利息 (貸款金額較高，收取利息較低)、股票收益提升方案、美國聯邦存款保險 (FDIC) 方案 |
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帳戶貨幣 |
24種貨幣可用，包含美元 |
美元 |
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可用槓桿 |
不等 |
不等 |
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最小入金 |
$0 |
$0 |
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每筆交易佣金 |
股票/ETF、期權、期貨，固定或分層級收佣金；共同基金，收固定佣金；貨幣和債券，分層級收佣金 |
美國股市掛牌股票/ETF，免佣金 期權、期貨收固定或分層級佣金；共同基金，收固定佣金；貨幣和債券，分層級收佣金
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小數點差報價 |
最高至7位 |
最高至7位 |
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交易金融商品 |
股票、ETF、期權、期貨、貨幣、債券、共同基金
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股票、ETF、期權、期貨、貨幣、債券、共同基金 |
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最小每手買賣單位/筆交易 |
無 |
無 |
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點差 |
無額外點差 |
無額外點差 |
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模擬帳號 |
無 (可免費試用) |
無 (可免費試用) |
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免掉期/展期交割 |
無 |
無 |
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跟單支援 |
無 |
無 |
交易平台
- IMPACT
- IBKR GlobalTrader
- Client Portal
- IBKR Mobile (APP應用程式)
- Trader Workstation (交易者工作站)
- IBKR API
交易投資工具
- 一鍵交易 可
- 交易圖表 可
- 電郵提醒 可
- APP應用程式提醒 可
- 止蝕盤 可
- 市價盤 可
- 追蹤止蝕 可
- 雙向限價盤 可
- 限價盤 可
- 24小時交易 無
- 圖表模板 可
- 即時新聞 可
Interactive Brokers 合規與監管
盈透證券廣受不同組織監管，完整名單請參閱上文「監管」部分。監管報告和財務資訊在此查看: https://investors.interactivebrokers.com/ir/main.php.
費用&佣金
- 展期交割費 因資產而異
- 融資利率 融資貸款收取基準利率+ 0.5%到基準利率+2.5% (最低門檻, 視情況可能有所異動)
Interactive Brokers 收費
盈透證券的收費方式，有些不同之處須留意。佣金因資產而異，IBKR Lite 方案股票或 ETF 皆不收佣金。佣金列表請見下方網站: https://www.interactivebrokers.com/en/pricing/commissions-home.php.
盈透證券提供業界最低的融資利率，收取融資貸款利率美元5.08 ~ 6.08%。詳情請見: https://interactivebrokers.com/en/trading/lp-margin.php
計息利率取決於帳戶餘額。帳戶餘額$100,000元或以上，計息為全額利率 (按公司批准)，帳戶餘額未達$100,000元，利率按比例計息。現金餘額愈高，獲得利率也就愈好。最後一點，盈透證券帳戶不收取管理費或閒置費。計息利率詳情如下: https://www.interactivebrokers.com/en/accounts/fees/pricing-interest-rates.php.
服務詳情
- 支援語言 英語、日語、粵語、普通話、俄語、匈牙利語、義大利語、德語、法語、西班牙語等
- 客戶服務 盈透證券（Interactive Brokers）
- 客服時間 08:00 – 20:00 (周一到周五) (美國/紐約時區) ● 13:00 – 19:00 (周日) (美國/紐約時區) ● 聊天通訊: 盈透證券提供現有客戶線上聊天通訊服務。聊天室功能24小時開放，服務時間為周一到周五，美國東部時間下午1點到傍晚7點。 ● 額外支援：盈透證券客戶亦可使用智能機器人(IBot) 技術支援的「問與答」瀏覽器，搜尋常見問題的答案。如欲使用 IBot FAQ 瀏覽器，只要在 IBKR 網站搜尋欄位輸入問題或短句即可。IBot 能理解人類自然語言指令，無須特殊語法或財務術語，就可提供即時搜尋結果。
- 電郵回覆時間 當天 (通常)
- 電話下單 可
- 個人客戶經理 無
Interactive Brokers 可靠度及安全
如上方列表幾個部分所述，盈透證券受高度監管。而且不難想像，此公司相當重視資金安全。除了在網路上公開財報、私隱政策、和服務組織控制報告 (SOC)，此公司亦將客戶資金分開存放，提供緩衝空間。此外，盈透證券客戶的證券帳戶亦受「證券投資者保護公司 (SIPC)」最高額度$500,000元的保障 (現金最高保障額度為$250,000元)。
帳戶登入受安全登入系統 (SLS) 保障，不收取額外費用，且提供雙重認證服務。IBKR 行動裝置認證可在 IBKR 行動版中使用，提供雙重認證數位解決方案。這一點相當重要，若駭客取得你的登入資訊與密碼，可防止他們進入你的帳戶。
Interactive Brokers 用戶體驗
盈透證券在不同消費網站獲得最佳評分，幾項評分及來源如下(如你所見，此公司評分趨勢正向):
- Investopedia: 4.6/5
- NerdWallet: 5/5
- Barron’s: 5/5
- Bankrate: 5/5
- Fool: 4/5
- TrustPilot: 3.8/5
- Forbes: 4.4/5
- Business Insider: 4.6/5
- ForexBrokers: 5/5
- Investor Junkie: 3.8/5
- AskTraders: 4/5
- The College Investor: 4.5/5
Interactive Brokers 小結
此經紀商適用所有經驗等級投資人。不僅提供廣泛多樣的資產可供交易選擇，整體收費標準亦低於業界水平。盈透證券是安全正規的公司，坐擁高科技平台、教育工具及資源，許多功能設計更以交易者為中心，對任何想開始交易生涯的人而言，頗具吸引力。
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聯絡資訊
1 Pickwick Plaza, Greenwich CT 06830
Interactive Brokers 常見問題
問: 盈透證券提供哪些客戶支援?
答: 客戶服務資源豐富。除了詳細的問與答(FAQ) 網頁，也可以打電話、線上即時與客服人員對話，以及瀏覽社群網站論壇。
問: 出金免費嗎?
答: 此經紀商每個月可免費出金一次。
問: 如何開設帳戶?
答: 你可以在https://ndcdyn.interactivebrokers.com/Universal/Application 開始線上申請，並進行驗證註冊流程。第一步先建立使用者名稱/密碼。然後，確認你的電郵信箱。這兩個步驟完成後，就可以開始進行實際申請了。