週一，金融服務公司 Stephens 將 WesBanco (NASDAQ: WSBC) 的股票目標價從之前的 33.00 美元上調至 34.00 美元。該公司維持對該股票的「持平」評級。這一調整是在 WesBanco 最近公佈的財報超出預期後做出的。
WesBanco 報告的營運每股盈利為 0.56 美元，超過了 0.51 美元的一致預期和 Stephens 自身 0.47 美元的預測。該銀行 52.3 百萬美元的核心準備金前淨收入（PPNR）與 52.4 百萬美元的一致預期幾乎持平，比 Stephens 的預測高出 0.02 百萬美元。
該銀行的淨利息收入（NII）比一致預期高出 0.02 美元，而核心費用比預期低 0.03 美元。然而，開支比預期好 0.01 美元。WesBanco 的淨利息收益率（NIM）環比保持穩定，為 2.95%，略高於市場預期的 2.94% 和 Stephens 預估的 2.92%。預計第四季度 NIM 將上升幾個點子。
儘管下調了 PFC 的備考 NIM，導致 2025 年和 2026 年的預估每股盈利和 PPNR 略微下降約 1%，但前景仍然樂觀。Stephens 強調，PFC 合併加速了 WesBanco 的盈利潛力，該銀行被描述為一家盈利不足的負債敏感型銀行。
2026 年的預期回報情況頗具吸引力，預計資產回報率（ROA）、PPNR 和有形普通股權益回報率（ROTCE）分別為 1.28%、1.82% 和 18%。
該公司重申了「持平」評級，指出目前股價與新的 34.00 美元目標價之間存在 13% 的正面差距。
在其他近期新聞中，WesBanco, Inc. 在其 2024 年第三季度財報電話會議上報告了強勁的財務表現。公司宣布淨利潤為 36.3 百萬美元，即每股 0.56 美元，貸款和按金均實現顯著增長。
貸款同比增加 11 億美元，而按金同比增加 7.5 億美元。WesBanco 還成功募集了 2 億美元的普通股權，將其有形普通股權益比率提高到 8.84%。
收購 Premier Financial Corp. 預計將在 2025 年第一季度完成。公司的不良資產佔總資產的比例降至 0.17%，表明信貸質量良好。非利息收入增長 6% 至 31.3 百萬美元，這得益於創紀錄的管理資產和經紀賬戶價值。然而，非利息支出增加 2% 至 99.2 百萬美元。
這些最新發展顯示了 WesBanco 對增長和運營效率的承諾。公司預計貸款將持續增長，淨利息收益率將略有改善。預計還將通過整合 11 家分行實現每年 4 百萬美元的成本節省。儘管由於掉期費用的負面調整導致非利息收入下降，WesBanco 仍對其未來表現保持樂觀。
InvestingPro 洞察
為補充 Stephens 對 WesBanco (NASDAQ: WSBC) 的分析，InvestingPro 的最新數據為投資者提供了額外的背景。WesBanco 的市盈率為 14.54，表明相對於銀行業的一些同行，其估值相對適中。這與公司 0.76 的市淨率相一致，表明該股票可能以低於其賬面價值的價格交易。
InvestingPro 提示強調了 WesBanco 強勁的股息歷史，連續 13 年提高股息，並維持了 48 年的派息。目前 4.75% 的股息收益率進一步強調了公司對股東回報的承諾，這可能對注重收入的投資者具有吸引力。
然而，值得注意的是，InvestingPro 提示還指出，兩位分析師已下調了對即將到來的期間的盈利預期，且公司的淨收入預計今年將下降。這些信息為 Stephens 的積極展望增添了細微差別，可能解釋了為什麼儘管目標價上調，但仍維持「持平」評級。
對於尋求更全面分析的投資者，InvestingPro 為 WesBanco 提供了 7 個額外的提示，深入探討了公司的財務健康狀況和市場地位。
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