FX168財經報社(亞太)訊 美國大型金融機構道明銀行(TD Bank)在承認多項重罪指控，包括密謀違反《銀行保密法》和洗錢，同意支付司法部創紀錄的30億美元罰款。該行是美國曆史上最大因《銀行保密法》計劃失敗而認罪的銀行，也是第一家承認共謀洗錢的銀行。司法部強調該銀行的合規失敗，這爲金融犯罪的猖獗創造了環境。
美國司法部長梅里克·加蘭(Merrick B. Garland)宣佈，道明銀行對多項重罪指控表示認罪，包括密謀違反《銀行保密法》和洗錢。#銀行業危機#
(來源:CNN)
加蘭在聲明中確認，道明銀行同意接受18億美元的刑事罰款，加上民事執法行動，對該行的罰款總額將達到約30億美元。
他指出，該決議包括「根據《銀行保密法》開出的最大罰金，也是司法部首次對一家銀行按日罰款」。
加蘭強調說：「道明銀行營造了一種金融犯罪猖獗的環境，通過爲犯罪分子提供便利的服務，道明銀行也成爲了犯罪分子的幫兇。」
加蘭解釋說，道明銀行承認在2014年1月至2023年10月期間未能維持足夠的反洗錢計劃。
在此期間，該行沒有監控18.3萬億美元的客戶活動，導致3個洗錢網絡通過其賬戶轉移了超過6.7億美元。
其中一項計劃涉及5名銀行員工。該銀行旨在標記可疑活動的自動交易監控系統故意無效。
包括未來的首席反洗錢官在內的高級管理人員都知道該系統的缺陷，但未能解決這些問題。
美國司法部稱，有一次，道明銀行的員工收集了價值超過57000美元的禮品卡，以處理來自洗錢網絡的超過4.7億美元的現金存款，以「確保員工能夠繼續處理他們的交易」而不是在所需的報告中申報。
美國銀行監管機構貨幣監理署(OCC)在一份相關聲明中表示，道明銀行處理了數億美元的交易，這顯然存在高度可疑的活動。
作爲協議的一部分，道明銀行將進行重大改革，包括重組其合規計劃。
加蘭繼續指出，道明銀行是美國第10大銀行，並進一步強調：「今天，道明銀行成爲美國曆史上因《銀行保密法》計劃失敗而認罪的最大銀行，也是美國曆史上第一家因串謀洗錢而認罪的銀行。」
美國有線電視新聞網(CNN)引述司法部聲明表示，道明銀行在交易監控程序方面存在「長期、普遍和系統性的缺陷」。
道明銀行首席執行官巴拉特·馬斯拉尼(Bharat Masrani)在聲明中表示：「這是我們銀行歷史上艱難的一章，這些失誤發生在我擔任首席執行官期間，我向所有利益相關者道歉。」
馬斯拉尼補充道：「我們對美國反洗錢計劃的失敗負全部責任，並正在進行投資、變革和改進，以履行我們的承諾。」
道明銀行正在加強反洗錢監控力度，包括聘用700多名具有「洗錢預防、金融犯罪和反洗錢補救方面經驗和資格」的新專家，以及部署新流程以「更好地預防、發現和衡量金融犯罪風險」，該銀行表示。
這家加拿大銀行將接受金融犯罪執法局(FinCEN)的四年監控，以更密切地觀察該貸款人並確保其遵守協議。
美聯儲還對道明銀行處以罰款，並將迫使該公司將其反洗錢合規辦公室遷至美國。