智通財經APP獲悉，知情人士表示，美國司法部已加大對瑞士信貸集團和瑞銀集團(UBS.US)的調查力度，原因是這兩家銀行涉嫌違規，使俄羅斯客戶得以逃避制裁。
知情人士表示，從今年初向多家銀行發出一系列傳票開始，目前已發展成爲以瑞信爲重點的全面調查。
知情人士表示，美國司法部已向瑞銀駐美國律師通報了瑞士信貸自今年6月收購規模較小的競爭對手以來涉嫌違反制裁規定的情況。其中一位知情人士表示，美國司法部也在調查瑞銀可能存在的違規行爲。
知情人士說，調查仍處于早期階段，可能不會導致指控或和解。不過，對于瑞銀來說，這是一個微妙的時刻，它正在從瑞士信貸吸收數千名員工。瑞士信貸的業務使其財富管理業務增長了近叁分之一，達到4萬億美元以上，與此同時，瑞銀還繼承了瑞士信貸的法律問題，這是導致瑞士信貸3月份破産的主要原因。
其中一名知情人士表示，美國司法部已要求這些銀行提供有關過去幾年如何處理受制裁客戶賬戶的信息，但尚未要求采訪高管或員工。另一位知情人士表示，此次調查既包括俄羅斯在沖突實施的限制，也包括2014年因克裏米亞實施的前幾輪限制。在過去10年裏，超過1000名俄羅斯富人被美國列入了黑名單。
美國的挫敗感
其中兩位知情人士表示，司法部內部官員將此次收購視爲推進對瑞信調查的一個機會。
另外兩名知情人士表示，調查人員直接向瑞銀提出了提供信息的要求，而不是通過官方外交渠道，後者可能會慢一些。從形式上講，外國檢察官的任何幫助請求都必須通過瑞士聯邦司法辦公室(Swiss Federal Office of Justice)，除非出現罕見的合作案例，比如2015年美瑞聯合搜查國際足聯(FIFA)。FOJ表示，到目前爲止，他們還沒有收到與瑞士信貸、瑞銀和俄羅斯制裁有關的請求。
私下裏，美國官員對瑞士在執行對俄制裁和打擊洗錢方面做得不夠表示失望。盡管美國及其盟友因俄烏沖突而對其施加了限制，但洗錢幫助俄羅斯政府保持了經濟的繁榮。
美國指出，瑞士拒絕加入一個追查俄羅斯非法資産的多邊工作組，以及瑞士早些時候決定解凍與俄羅斯政府有關的一起備受關注的腐敗案件中的部分資産。
在俄烏沖突之前，瑞士信貸以迎合俄羅斯富人而聞名，在鼎盛時期管理着超過 600 億美元的來自俄羅斯的資産。到 2022 年 2 月沖突開始時，這一數字已降至 330 億美元，仍比瑞銀多 50%，盡管後者的財富管理業務規模更大。瑞銀保留了瑞士信貸俄羅斯業務的首席銀行家Babak Dastmaltschi ，盡管在收購中瑞銀讓其他高級管理人員離職。
法律困境
過去，美國對違反制裁行爲的調查曾導致巨額罰款。2014年，法國巴黎銀行承認違反了與蘇丹有關的美國制裁，並同意支付89.7億美元。
目前的調查只是美國涉及瑞信的最新一起調查。美國司法部仍在調查該銀行是否繼續幫助美國客戶向當局隱藏資産，八年前該銀行支付了26億美元的逃稅和解金。
今年3月，參議院財政委員會表示，已發現瑞信在該交易中“嚴重違規”。瑞銀表示，正在積極配合調查人員。
此次制裁調查展開之際，美國政府正日益密切關注瑞士在幫助髒錢流出俄羅斯方面所扮演的角色。
參議員Ben Cardin在7月的一次聽證會上表示:“我們一直看到一種模式，即瑞士的銀行安排爲那些掠奪國家財富的人的腐敗行爲提供了便利。”
他表示，美國需要“確保瑞士這樣的國家不會逃避所實施的制裁。”
據瑞士銀行家協會在2022年3月估計，瑞士銀行持有超過2000億美元的俄羅斯財富。但截至去年年底，瑞士表示僅凍結了價值約75億瑞士法郎(合84億美元)的俄羅斯資産。