Mastercard Incorporated (NYSE: MA) 發布了2024年第三季度強勁的財務業績，首席執行官Michael Miebach強調淨收入同比增長14%，調整後淨利潤同比增長13%。這一增長主要由消費支出和跨境交易量的顯著增長推動。該公司正在擴大其數字支付接受範圍，並專注於商業支付。Mastercard還宣布了關鍵收購，以增強其網絡安全和訂閱管理服務，並正在籌備11月13日的投資者會議，討論未來策略。
要點
- Mastercard的淨收入增長14%，調整後淨利潤同比增長13%。
- 跨境交易量增長17%，全球總交易額（GDV）增長10%。
- 公司計劃收購Recorded Future和Minna Technologies，旨在加強網絡安全和訂閱管理。
- Mastercard回購了29億美元的股票，截至2024年10月28日，額外回購了9.83億美元。
- 2024年第四季度展望預計淨收入增長低雙位數，非公認會計準則稅率約為17%。
公司展望
- Mastercard預計2024年第四季度匯率中性基礎上的淨收入增長為低雙位數。
- 預計運營費用增長將處於低雙位數範圍的高端，主要由於廣告和營銷費用增加。
- 定於11月13日舉行投資者會議，提供公司策略的進一步洞察。
利空亮點
- 10月初的支出趨勢可能受到一次性項目的影響，建議謹慎對待2025年的預測。
- 公司關注競爭格局，專注於在贏得交易量的同時保持財務紀律。
利好亮點
- 消費者健康狀況保持強勁，持續的就業強勢和聯邦利率略有下降支持積極的支出趨勢。
- Mastercard通過合作關係捕捉額外的B2B資金流，第三季度商業交易量（匯率中性）增長率達11%。
- 公司的增值服務，特別是網絡安全和數據洞察方面，持續增長，現在佔其產品的約50%。
未達預期
- 財報電話會議中沒有報告具體的未達預期項目。
問答環節亮點
- Mastercard Move，整合了Mastercard Send和跨境服務，覆蓋全球95%的銀行，第三季度交易增長超過40%。
- 公司指出，地理組合和外匯波動等多種因素影響交易收入的收益率趨勢。
- Mastercard專注於中國市場擴張，並關注美國司法部對Visa反壟斷訴訟的潛在影響。
總之，Mastercard 2024年第三季度財報反映出公司財務狀況強勁，戰略性地擴大其服務和市場份額。收購Recorded Future和Minna Technologies突顯了Mastercard致力於增強其產品中的網絡安全和個性化服務。隨著關鍵財務指標的顯著增長和明確的下一季度策略，Mastercard似乎在數字支付領域保持良好發展態勢。即將於11月舉行的投資者會議可能會為投資者提供公司長期計劃和舉措的更詳細視角。
InvestingPro 洞察
Mastercard 2024年第三季度的強勁財務表現在InvestingPro的數據中得到進一步證實。公司市值高達4,612.6億美元，反映了其在金融服務行業的主導地位。這與InvestingPro提示中強調Mastercard是"金融服務行業的重要參與者"相一致。
根據InvestingPro報告，公司過去十二個月的收入增長為11.87%，與財報中提到的14%淨收入增長相近。這一持續增長軌跡與Mastercard的強勁盈利能力相輔相成，同期毛利率為100%，營業利潤率為58.31%。
投資者應注意，Mastercard的市盈率相對較高，為38.24，InvestingPro將其標記為"以高盈利倍數交易"。這一估值指標表明市場對Mastercard的未來增長有很高期望，與公司財報中提到的積極展望和戰略收購相符。
另一個值得強調的InvestingPro提示是，Mastercard"連續13年提高股息"。這種持續的股息增長，加上過去十二個月15.79%的股息增長率，凸顯了公司致力於為股東創造價值，這與財報中提到的股票回購相一致。
對於尋求更全面分析的投資者，InvestingPro為Mastercard提供了8個額外的提示，深入洞察公司的財務健康狀況和市場地位。
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