週一，Stephens分析師Russell Guthner將Seacoast Banking Corporation（NASDAQ:SBCF）的目標價從28.00美元上調至29.00美元，同時維持對該股票的持平評級。此次調整是基於Seacoast Banking收購Heartland Bancshares的決定，這符合該公司在佛羅里達州進行銀行整合的一貫策略。根據InvestingPro數據，目前市值24億美元的Seacoast Banking已有6位分析師上調了其未來期間的盈利預期。
成立於1999年的Heartland Bancshares為Seacoast Banking帶來約7.34億美元的總資產，約佔Seacoast原有資產的5%。Heartland的財務狀況包括6.41億美元存款，存款成本為1.65%，以及1.61億美元貸款。此次收購還包括一項超額流動性策略，通過預先購買收益率為5.7%的4.12億美元證券來進行資產負債表重組。在過去十二個月中，Seacoast保持著4.9914億美元的穩定收入流。
分析師對此次收購表示信心，認為其將明確提升每股收益（EPS），且高於同業的備考資本比率可支持在佛羅里達州進行進一步整合。因此，Stephens將Seacoast Banking 2025年的營運每股收益預期從1.75美元上調至1.85美元，2026年從1.97美元上調至2.11美元。修訂後的29美元目標價即基於這些更新後的預期。
Guthner指出，Seacoast Banking的備考資產回報率（ROA）和有形普通股權益回報率（ROTCE）預計分別約為1.1%和12.5%，與同業水平相當。目前，該股票的市盈率為19.65倍，股息收益率為2.55%。根據InvestingPro分析，儘管該股票以2026年預期收益的約13.5倍交易（較同業溢價近4倍），且備考有形賬面價值（TBV）的1.7倍高於同業組2025年預期TBV的1.2倍平均水平，但根據其公允價值模型，該股票似乎略顯低估。投資者可通過InvestingPro獨家提供的綜合研究報告，深入了解Seacoast的估值和增長前景。
分析師重申持平評級，表明對該股票持中性立場，同時認可Heartland Bancshares交易的積極方面及其對Seacoast Banking財務表現的潛在影響。
在其他近期新聞中，Seacoast Banking Corporation of Florida公布的2024年第四季度財務業績令人印象深刻，超出分析師預期。公司實現調整後每股收益（EPS）0.48美元，顯著高於預期的0.34美元。收入也超過預期，達到1.329億美元，高於預期的1.3139億美元。該銀行的淨利息收益率擴大22點子至3.39%，為其強勁業績做出貢獻。此外，Seacoast Banking的財富管理部門管理資產同比增長20%。KBW和Stephens等公司的分析師注意到該銀行穩健的貸款增長和有效的成本管理。該公司目標在2025年初實現低至中個位數的貸款增長，到年底實現高個位數增長。Seacoast Banking還看到併購機會，計劃利用其強勁的資本狀況。
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